На благо

Ваші гроші мають шанс продовжувати зростати з урахуванням податкових пільг. Ви можете зняти кошти без штрафних санкцій, якщо залишили колишню роботу у віці 55 років або старше.

Ви повинні залишити роботу в календарному році, коли вам виповниться 55 років або пізніше. Правило 55 не застосовується, якщо ви залишили роботу, скажімо, у віці 53 років. Ви не можете почати отримувати розподіл зі свого 401 (k) і уникнути штрафу за дострокове зняття, коли досягнете 55. Однак, Ви можете застосувати правило IRS 55, якщо ви старші та залишите роботу.

Для дітей від 13 до 17 років, один із батьків/опікунів із наявним обліковим записом Fidelity може відкрити цей обліковий запис від свого імені. Дитина повинна мати останні чотири цифри свого номера соціального страхування, а також одну форму ідентифікатора. У віці 18 років обліковий запис буде безкоштовно переведено на рахунок роздрібного брокера.

Максимальна сума на добу становить $100 000 для зняття коштів і $250 000 для депозитів. Якщо вам потрібно внести понад 250 000 доларів США на день або зняти понад 100 000 доларів США на день, ви можете зателефонувати в службу підтримки клієнтів за номером 800 544-6666, щоб дізнатися про ваші варіанти денного ліміту для електронного переказу коштів (EFT).

Правило 55 проти 72(t) Прийнятні рахунки: Правило 72(t) застосовується до всіх типів пенсійних рахунків, включаючи фінансовані роботодавцем плани та IRAs. Навпаки, Правило 55 стосується виключно пенсійних планів, які фінансуються роботодавцями, наприклад 401(k)s і 403(b)s. Він не поширюється на IRA.