На благо

Зазвичай п’ять основ програми протидії відмиванню коштів:

• Призначте відповідального за комплаєнс.
• Повна оцінка ризиків.
• Підготуйте політику боротьби з відмиванням грошей і процедурний посібник.
• Контролюйте та обслуговуйте свою програму AML.
• Запровадження належної перевірки клієнта.

Закон про п'ять основних принципів банківської таємниці

• Призначте відповідального за відповідність.
• Розробити внутрішній контроль.
• Створіть навчальну програму з питань протидії відмиванню коштів.
• Проведіть незалежний аудит програми.
• Виконайте належну перевірку клієнта.

Кінцевою метою програми боротьби з відмиванням грошей є виявити розбіжності та усунути будь-яку потенційну загрозу відмивання грошей, фінансування тероризму та шахрайства.

Програма повинна включати відповідні процедури, засновані на оцінці ризику, для проведення поточної належної перевірки клієнта, включаючи (i) розуміння природи та мети відносин із клієнтами з метою розробки профілю ризику клієнта; і (ii) проведення постійного моніторингу для виявлення та повідомлення про підозрілі…

П’ять стовпів програми відповідності AML:

• Призначення комплаєнс-оферти.
• Розробіть внутрішню політику боротьби з відмиванням коштів.
• Правильні програми навчання співробітників.
• Регулярний аудит і супровід програми протидії легалізації доходів, отриманих від доходів, отриманих від коштів, отриманих від коштів.
• Впровадження програми AML для належної перевірки клієнтів.